Планируете вернуть налоговый вычет? Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Планируете вернуть налоговый вычет? Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.

За что возвращают деньги

За что можно вернуть налоговый вычет?

Если классифицировать основные категории, за что реально возвращают деньги в налоговой инспекции, то их можно разделить на:

1. Стандартные – ст. 218 НК — пострадавшим вследствие катастроф (Чернобыльской, «Маяк» и пр.) , военнослужащим-инвалидам, ветеранам ВОВ, Героям Советского Союза, России, госслужащим, гражданам, имеющим несовершеннолетних детей.
2. Социальные – ст.219 НК — всем, кто потратил подтвержденные документами суммы на обучение, лечение, лекарства, пожертвования и благотворительность и пр.
3. Имущественные – ст. 220 НК — всем, которые приобрел недвижимость и имеют или имели официальную работу.
4. Профессиональные – ст. 219 НК — для нотариусов, ИП, адвокатов и пр.

Пример расчета суммы НДФЛ к возврату

При стоимости квартиры 2 млн руб. можно вернуть 260 тыс. руб. налога.

Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс. руб.

Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку.

Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму.

Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме.

В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:

1. Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
2. При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
3. Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
4. Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

• Максимально возможная сумма вычета на проценты по ипотеке — 390 000 рублей, то есть 13% от 3 000 000 рублей. Если вы не израсходовали эту сумму при первой сделке, «добрать» недостающее при следующей ипотеке не получится.
• Получить налоговый вычет возможно только за 3 последних года, поэтому не стоит тянуть.
• Максимально можно получить 650 000 рублей: за покупку недвижимости — до 260 000 рублей; за проценты — до 390 000 рублей.
• Право на получение до 260 000 рублей у гражданина есть один раз — до того момента, пока данная сумма не будет получена в полном объеме, в том числе суммарно от разных сделок, совершенных после 01.01.2014 года. Право на получение до 390 000 рублей возможно только по одному объекту недвижимости.
• Если ипотеку оформили супруги, каждый из них может оформить вычет — максимум до 1 300 000 рублей.
• Выплату оформляют только трудоустроенные граждане, которые оплатили НДФЛ. Вычет по процентам по ипотеке заемщик получает постепенно — по мере выплаты их банку. Вся сумма сразу не выдается.

Развитие удаленных систем самообслуживания сделало возможным заявить о праве на компенсацию без визита в представительство госслужбы. Через сайт МФЦ также можно зарегистрировать обращение и контролировать процедуру отслеживая ее этапы. Выбрав удобное время для консультации со специалистом, следует прибыть в срок заранее приготовив требуемые документы. Заявителю потребуются:

• справки форм 3- и 2-НДФЛ;
• свидетельство о присвоении номера налогоплательщика (ИНН);
• личные удостоверяющие документы;
• финансовые справки по операциям с недвижимостью;
• заполненную декларацию (заполняется при оформлении налогового вычета, на месте);
• личное заявление с указанием банковских реквизитов для перевода средств.

НК РФ, а именно статья 78, определяет крайние сроки ожидания, данный период не может превышать 3 календарных месяцев. Чаще всего заявитель получает денежные средства уже через месяц.

Отказ оформить компенсацию может являться следствием ошибок в предоставленных бумагах. При указании (намеренном и ненамеренном) недостоверной информации заявка рассмотрена не будет.

Вычет из налога за оплату обучения

В случае необходимости получения налвычета на собственное обучение, то нужно уделить внимание на тщательный сбор требуемых документов. Отметим, что форма обучения (дневное/заочное) значения не имеет, как и профиль образовательного учреждения: это может быть как школа вождения, так и курсы парикмахеров.

Итак, при себе нужно иметь:

• декларацию 3-НФДЛ за тот год, за год осуществление оплаты обучения.
• Справку 2-НДФЛ с места работы за необходимый год.
• Копию договора на получение образовательных услуг
• Копию квитанции об оплате

Когда нужен вычет по оплате образования третьего лица (ребенка, родственника, подопечного), то документов потребуется значительно больше. Кроме списка выше, нужно будет предъявить следующие бумаги:

• Свидетельство о рождении обучающегося
• Справка о форме обучения (дневное/заочное), если об этом не сказано в теле договора
• Бумага, подтверждающая родственную степень
• Свидетельство об опекунстве (если уместно)

Основы налоговой системы в России

Даже в отдаленных деревнях с маленьким населением появились МФЦ. В них можно получить консультацию или выполнить все необходимые работы с бумагами. В том числе и выполнить подачу документов в налоговую через МФЦ, что должно обеспечить максимальное удобство для плательщиков. Ведь центры находятся в шаговой доступности и это упрощает все процедуры.

Интересный факт! Самая востребованная на 2018 год проблема – это регистрация и консультация по поводу сайта государственных услуг.

Каждый работающий россиянин знает, если работник получает зарплату, выигрывает в лотерее, продаёт имущество или другими способами получает деньги, ему нужно заплатить подоходный налог. Обычно для физического лица он составляет 13%. Если гражданин работает в компании или на другого человека, то процент сразу вычитают из зарплаты и после этого ничего не нужно оформлять. Всеми отчетностями занимается бухгалтерия.

Для того чтобы избежать ошибок при заполнении бланка 3-НДФЛ, необходимо точно следовать предоставляемому образцу. В нём будет указан приблизительный вариант информации, которую нужно вписывать в пустые поля.

Пример заполнения:

1. В верхней части листа указывается ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), номер корректировки (000 — первая подача декларации, 001 — вторая и так далее), код ИФНС (инспекция федеральной налоговой службы), налоговый период.
2. Ниже вписываются сведения о налогоплательщике. Среди них: код страны (643 — для Российской Федерации), код категории, состоящий из трёх цифр, фамилия, инициалы, дата и место рождения.
3. В следующее поле вносится информация о паспорте гражданина России. В нём указывается код вида документа (21 — для паспорта), данные из удостоверения личности, статус налогоплательщика и номер телефона.
4. На следующей строке пишется количество заполненных страниц и текущая дата.
5. После заполнения титульного листа, вносится информация во все остальные (всего их 19 штук). Делать это нужно только для тех страниц, в которых будут отражаться данные о полученном доходе.

Документы на налоговый вычет за обучение

Если же вы желаете оформить налоговый вычет на своё обучение, то предварительно уделите время подготовке и сбор следующих документов:

• Декларация 3-НДФЛ по итогам того года, когда было оплачено обучение;
• Справка 2-НДФЛ с места работы заявителя за этот же год;
• Копия договора об образовательных услугах;
• Копия платёжного документа.

Если же вы желаете получить вычет за оплату обучения 3-го лица (то есть это либо ваш ребёнок, либо сестра, либо брат), то пакет документов станет немного шире. К нему придётся добавить ксерокопии:

• Свидетельства о рождении учащегося;
• Справки об очной форме обучения (если это не упомянуто в договоре);
• Документа, подтверждающего родство;
• Документа об опекунстве (если это применимо).

Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

Социальный налоговый вычет по расходам на лечение и приобретение медикаментов предоставляется налогоплательщику, оплатившему за счёт собственных средств:

• услуги по своему лечению;

• услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей или детей в возрасте до 18 лет;

• медикаменты, назначенные налогоплательщику или его супругу (супруге), родителям и детям в возрасте до 18 лет лечащим врачом и приобретённые за счёт собственных средств;

• страховые взносы по договорам добровольного личного страхования налогоплательщика, договорам страхования супруга (супруги), родителей или детей в возрасте до 18 лет.

Размер вычета:

120 000 рублей — максимальная сумма расходов на лечение и приобретение медикаментов. То есть вернуть из бюджета получится не более 15 600 рублей. Это ограничение не распространяется на случаи, когда налогоплательщик оплатил дорогостоящие медицинские услуги (например, сложную операцию). В этом случае размер выплат составит 13 % от всей стоимости лечения.

Определить, относится ли лечение к дорогостоящему, можно по коду в справке «об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы», которую выдают в медицинском учреждении.

• код «1» — лечение не является дорогостоящим;

• код «2» — дорогостоящее лечение.

Получение налогового вычета через МФЦ в Санкт-Петербурге

Многофункциональные органы дают возможность получать налоговый вычет не обращаясь при этом в ИФНС. Это достаточно удобно, особенно для крупных городов.

Воспользоваться МФЦ, находящимися на территории Санкт-Петербурга могут как его жители, так и граждане, проживающие в области. Порядок и сроки оказания данной услуги общие, о чем уже было рассмотрено выше.

К сведению

На сегодняшний день в Санкт-Петербурге действует около пятидесяти многофункциональных центров, некоторые из которых специализируются исключительно на приеме документов, а другие — на выдаче.

Порядок получения денег в 2019 году через данные органы представляет собой следующее:

• подача заявления и необходимых документов (справка НДФЛ, договор и др.);
• ожидание ответа (около трех месяцев);
• получение извещения (не более десяти дней);
• ожидание перечисления и получение денежных средств на лицевой счет (около одного месяца).

Как получить налоговый вычет за обучение через МФЦ?

В данном случае имеется в виду обучение по очной форме. Налоговый вычет рассчитывается только до достижения обучающимся возраста 24-х лет. Если гражданину не исполнилось еще восемнадцати лет, то документы в МФЦ подаются его родителями.

Для того чтобы получить налоговый вычет за обучение через МФЦ в 2019 году, необходимо собрать и передать в компетентный орган квитанции, подтверждающие оплату за обучение в образовательной организации. Родитель обязательно должен являться законным плательщиком налога на доходы физических лиц.

ВАЖНО

Получить можно только тринадцать процентов от затраченной суммы.

При этом в МФЦ нужно подать:

1. Заявление.
2. Справку 2-НДФЛ.
3. Платежные квитанции за обучение, по которым плательщиком является лицо, от имени которого происходят отчисления в налоговую.

В остальном, процесс получения вычета за обучение через МФЦ схож с порядком получения денег за покупку квартиры.

Документы, необходимые для оформления вычета на квартиру в МФЦ

Уважаемые читатели! Юридические вопросы зачастую являются индивидуальными для каждого конкретного случая. У вас есть уникальная возможность проконсультироваться у грамотных специалистов, готовых оказать необходимую помощь в течение 15 минут. Задайте свой вопрос в приведенную ниже форму. Неразрешимых ситуаций не бывает!

Желающим оформить имущественный вычет необходимо вооружиться таким пакетом документов:

• Паспорт (или другой документ, который удостоверит личность);
• Заявление на налоговый возврат;
• Декларация 3-НДФЛ;
• Копия документов на квартиру;
• Копия платёжных документов;
• Документы, подтверждающие уплату подоходного налога (обычно это 2-НДФЛ).

КСТАТИ, размер, в котором вам удастся вернуть имущественный вычет, будет изменяться в зависимости от того, покупали вы жильё в кредит или в ипотеку.

Вычет из налога за оплату обучения

В случае необходимости получения налвычета на собственное обучение, то нужно уделить внимание на тщательный сбор требуемых документов. Отметим, что форма обучения (дневное/заочное) значения не имеет, как и профиль образовательного учреждения: это может быть как школа вождения, так и курсы парикмахеров.

Итак, при себе нужно иметь:

• декларацию 3-НФДЛ за тот год, за год осуществление оплаты обучения.
• Справку 2-НДФЛ с места работы за необходимый год.
• Копию договора на получение образовательных услуг
• Копию квитанции об оплате

Когда нужен вычет по оплате образования третьего лица (ребенка, родственника, подопечного), то документов потребуется значительно больше. Кроме списка выше, нужно будет предъявить следующие бумаги:

• Свидетельство о рождении обучающегося
• Справка о форме обучения (дневное/заочное), если об этом не сказано в теле договора
• Бумага, подтверждающая родственную степень
• Свидетельство об опекунстве (если уместно)

За какие сделки с имуществом можно получить

Каждому гражданину Российской Федерации нужно знать, при заключении каких сделок можно получить «бонус» от государства в виде возврата денежных средств в установленном законом порядке.

Как проверить и оплатить онлайн задолженность по налогам

Ситуации могут быть следующие:

• покупка недвижимого имущества в собственность;
• продажа жилья;
• строительство дома или приобретение земельного участка для таковой цели;
• выкуп недвижимости у налогоплательщика для государственных и муниципальных нужд.

Данные позиции относятся к имущественному налоговому вычету. Но есть и иные разновидности:

1. социальный;
2. стандартный;
3. инвестиционный;
4. профессиональный и др.

Однако те варианты, которые касаются покупки, продажи домов, квартир и других объектов являются самыми популярными среди населения.

Есть перечень льгот, позволяющий гражданам получить скидку на оплату налога. К нему можно отнести следующие группы населения:

• попечителей и опекунов несовершеннолетних лиц с инвалидностью;
• героев СССР и Российской Федерации;
• ветеранов и участников ВОВ;
• граждан, подвергшихся ядерному облучению при испытании военной техники;
• родителей из малоимущих и многодетных семей;
• инвалидов 1 и 2 групп;
• участников ликвидации последствий аварии на ЧАЭС, а также работников , занимающейся производством компонентов для ядерного оружия;
• владельцев авто с мощностью до 70 л. с.;
• хозяев техники, оформленной на недееспособных граждан и используемой исключительно для перевозки последних;
• людей, получивших инвалидность в результате любых военных действий.

Похожие записи:

• Универсальный передаточный документ
• Срок исковой давности по кредиту
• Как сохранить имущество при банкротстве физлица