Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое токены и какова их роль в системе блокчейна». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Простыми словами, токен – это выпущенная кем-то, цифровая виртуальная единица, стоимость которой обосновывается на усмотрение его создавшего. А их учет и действие основано на технологии блокчейн. Что позволяет путать его с традиционными единицами криптовалют, основанными на той же технологии.
Где купить токены и по какой цене
Купить токены можно на биржах или в обменниках. Стоимость зависит от их рыночной цены, которая определяется исходя из степени доверия к компании. В стартапах с запущенной ICO на начальной стадии нет никаких обеспечений, помимо идеи создателей проекта.
Приобретение токенов во время первичной продажи — это хорошая возможность получения в будущем дохода за счет инвестирования. Чтобы понять, насколько перспективен проект, проанализируйте White Paper и Roadmap. В «Белой книге» отражаются технические качества первоначальной продажи, инвестиционные преимущества, участники проекта и их идеи. В «Дорожной карте» показываются главные ступени и задачи стартапа во временной последовательности.
Принимая решение, тщательно все обдумайте, ответьте себе на ряд важных вопросов:
- В каком виде представлен токен?
- Что влияет на возрастание цены? Только сама компания либо еще и сторонние факторы?
- Сколько стоит токен и оправдана ли его цена?
- Какую нишу выбрала организация стартапа? Выгодные направления — это инновации, блокчейн и криптовалюта.
Приобрести эту единицу учета можно на нескольких этапах. На pre-ICO, в то время как главный краудсейл еще не начался. В этот момент цена токенов еще невелика, но пока не до конца ясны перспективы проекта. Для покупки нужно пройти регистрацию на веб-площадке, затем перечислить оплату на веб-кошелек.
Наиболее безопасный способ — это приобретение токенов на бирже (IEO). Их покупают уже тогда, когда они состоят в торговых парах, что подтверждает рыночное признание проекта.
Чем обосновано большое количество токенов?
В связи с тем, что токен — это цифровой актив, базирующийся на системе блокчейн какой-либо из криптовалют, создание такой электронной единицы гораздо проще. Кроме того такой способ является функциональным и удобным, так как является более безопасным, устраняет посредников сделки, ускоряет процессы торговли.
От привычных гражданско-правовых отношений токен отличается тем, что все сделки происходят на основе смарт-контрактов, которые являются гарантией при её заключении.
Создание токенов и проведение ICO, возможно по имеющимся проверенным алгоритмам. Для этого существует множество конструкторов в интернете. Необходимо выбрать наиболее оптимальный и создать в нем смарт-контракт.
Смарт-контракт – это набор функций, которые будут осуществляться внутри структуры: владение токенами, передача, пополнение баланса и другие. Для внесения индивидуальных функций предусмотрена плата, для начисления комиссий майнерам, так как в системе блокчейн будут осуществляться транзакции.
Выпуск токенов стандартизирован, связано это с низким риском потерять деньги, в случае ошибки смарт-контракта, а также беспрепятственного взаимодействия электронных кошельков, бирж с новыми токенами.
При создании стандартизированного токена выбирается название, символ, количество токенов, их максимальное деление. После чего информацию необходимо задеплоидить, то есть добавить в сеть.
При этом каждый новый созданный вид монет и криптовалют служит для усовершенствования системы оборота электронных денег, возможности покупать и продавать активы реального мира без ограничений, контроля со стороны государства, безопасности сделок.
Токен — это новое средство оплаты различных товаров и услуг, акций компаний, активов действующих на онлайн-платформах, что гораздо облегчает участникам заключать сделки.
Что такое JSON веб-токены?
JSON Web Token (JWT) — это открытый стандарт (RFC 7519), который определяет компактный и автономный способ безопасной передачи информации между сторонами в виде объекта JSON. Эта информация может быть подтверждена благодаря цифровой подписи. JWT может быть подписан с помощью секрета (с помощью алгоритма HMAC) или иным образом, например, по схемам RSA или ECDSA.
В своей компактной форме веб-токены JSON состоят из трех частей, разделенных точками: заголовок, полезная нагрузка, подпись. Поэтому JWT выглядит обычно выглядит следующим образом: «xxxx.yyyy.zzzz».
Заголовок состоит из двух частей: типа токена, которым является JWT, и используемого алгоритма подписи, такого как HMAC SHA256 или RSA.
Вторая часть токена — это полезная нагрузка, содержащая информацию о пользователе и необходимые дополнительные данные. Такая информация бывает зарегистрированной, публичной и частной.
Зарегистрированная — это набор ключей, который не является обязательными, но рекомендуются для обеспечения улучшения безопасности. Например, iss — уникальный идентификатор стороны, генерирующей токен, exp — время в формате Unix Time, определяющее момент, когда токен станет не валидным, и другие.
Приобретение токенов криптовалюты: особенности процедуры
Интересным вариантом считается инвестиционное участие в проекте ICO, ориентированном на онлайн-эмиссию токенов какой-либо криптовалюты. Реализация процедуры ICO в отношении токенов подразумевает первоначальное их размещение (продажу) среди инвесторов с целью привлечения достаточного объема средств, необходимых для запуска и последующего развития соответствующего проекта (стартапа).
Успешное окончание процедуры первоначального размещения токенов создает благоприятные условия для последующего выведения этих цифровых активов на электронные биржи, где будет производиться их открытая (свободная) продажа. На открытом биржевом рынке любой желающий имеет реальную возможность купить токены по курсу, который определяется взаимодействием имеющегося предложения и существующего спроса.
После классификации большого количества токенов появились некоторые закономерности. Как я уже говорил, существуют некоторые довольно очевидные корреляции между различными типами токенов. Например, многие Network токены (по своей цели) также будут являться Network-value токенами, т.е. их ценность будет привязана к значению в сети, в которой они используются. Точно так же, Investment токен в основном никогда не будет Asset-backed токеном. Мы посмотрели на эти образцы и получили некоторые архетипы.
Отличие токена от коина (монеты)
Токен от коина отличается способом эмиссии. Если последние, являются децентрализованными и их эмиссия происходит на разных компьютерах, то токены — это выпущенные под руководством одной или нескольких организаций или же конкретным физическим лицом, подлежат их контролю. Существуют и исключения, однако в большинстве случаев все операции совершаемые с участием своих токенов полностью контролируется, так как нередко сделки порождают обязательства.
Второе существенное отличие токенов от коинов выражается в их стоимости, в частности от чего она зависит. То есть если в стоимость одной единицы токена вложен определенный актив из внешнего мира (корова, поход в кинотеатр, доля акций компаний), то в случае с биткоином и другими видами криптовалют их стоимость колеблется в зависимости от спроса-предложения на них.
Биткоин и альткоины функционируют на основе собственной системы блокчейн. Токен же создан и функционирует на блокчейне какой либо единицы криптовалют. Это гораздо упрощает создание токенов и делает возможным любому обладателю минимальных знаний, пользователю интернета и желающему оцифровать актив из реального мира.
То есть, говоря простыми словами, токен — это такое цифровое новшество, которое отличается более широким спектором применения, в отличии от криптовалюты, которая обладает покупной способностью, предназначена для осуществления платежей и транзакций. Однако масштабы использования токенов меньше.
Что означает сжигание токенов?
Национальные валюты пребывают под контролем Центральных банков. Они в ручном режиме управляют стоимостью, количеством денег, их оборотом. Для этого регулируются темпы эмиссии, задается базовая ставка, выпускаются долговые ценные бумаги и так далее.
В мире криптовалют такой регулятор отсутствует. Механизм выпуска монет определяется заранее и фиксируется в алгоритме консенсуса. Например, в блокчейне Биткоина новые коины появляются раз в 10 минут, каждые 4 года скорость эмиссии сокращается вдвое (происходит халвинг), а эмиссия ограничена 21 миллионом BTC. Но у большинства криптовалют и токенов нет ограничений по выпуску – в них может быть создано сколько угодно монет. Поэтому некоторые разработчики решаются сжечь часть из них.
Что значит сжигать токены или монеты? Так называют вывод некого количества криптоактивов из обращения. В процессе сжигания они переводятся на «адрес пожирателя» – безвозвратный публичный кошелек без приватных ключей. Хранилище доступно для просмотра каждому пользователю, но оно постоянно заморожено, поэтому использование средств невозможно. Это все равно что уничтожить токены либо монеты.
Сжигая tokens, разработчики сокращают предложение. Если спрос сохраняется или растет, это создает дефляционный механизм – токенов становится меньше, их стоимость поднимается.
Сжигание требуется и для других целей. Например, при транзакции в Ripple уничтожается от 0,00001 XRP (чем больше сделок проводит человек, тем выше комиссия). Это предотвращает замедление сети криптовалюты из-за спам-операций. Иногда средства сжигаются, чтобы исправить ошибки разработчиков. Так, в 2019 году эмитент USDT случайно выпустил 5 миллиардов стейблкоинов и сразу удалил их. Также к сжиганию прибегают организаторы ICO – они уничтожают нераспроданные токены, чтобы повысить ценность купленных активов.
Помните, что сжигание не защищает от неожиданностей на криптовалютном рынке. Событие не перевешивает десятки других факторов, влияющих на курс токена, и не приводит к резкому росту цены. Но это работающий механизм для стимулирования долгосрочного спроса.
Какие есть токены и как их использовать
Ответ на вопрос, для чего нужен токен, зависит от того, о чем конкретно идет речь. Эти активы можно условно поделить на следующие виды: служебные, токены-акции, токенизированные активы и невзаимозаменяемые токены (NFT). Разберем каждый из типов поподробнее.
Чем токен отличается от криптовалюты?
|
Токен |
Криптовалюта |
|---|---|
|
Эмитируется и централизованно (есть организация, ответственная за выпуск), и децентрализованно (согласно прописанному алгоритму). |
Как правило, это децентрализованная система, эмиссия криптовалют контролируется программой. |
|
Нет сети блокчейн и публичного кошелька. |
Есть публичный блокчейн и кошелек. |
|
Транзакции могут осуществляться централизованно, сервера находятся под контролем организации-эмитента токенов. |
Обработка и осуществление транзакций производится автоматически и не контролируется финансовыми учреждениями и организациями. |
|
На цену влияют дополнительные аспекты: известность проекта, правила вознаграждения, подкрепление внешними активами. |
Цена зависит преимущественно от спроса и предложения. |
|
Цифровой актив, предоставляемый инвестору в обмен на деньги или услуги (по продвижению, рекламе). |
Является внутренней единицей расчета в сети блокчейн. |
Токены и ICO — это одно из первых массовых применений технологии блокчейн в реальной жизни (не считая собственно криптовалюты). Думаю, что это только начало. За цифровой экономикой будущее и, наверное, не далеко то время, когда будет существовать универсальная общая блокчейн-сеть (как сейчас существует глобальный интернет с его стандартами) и на ее базе будет строиться и работать масса надстроек (как это сейчас происходит с веб-сайтами).
Причем текущая ситуация и ажиотаж именно вокруг текущего использования блокчейна (как системы гарантированного обмена виртуальной наличности) может так же сойти на нет, как сошел на нет бум доткомов в начале нулевых годов. Скорее всего, систему ждет переосмысление и уже более здоровое развитие в соответствии с потребностями пользователей.
Но пока есть хайп вокруг криптовлют имеет смысл ловить волну, если есть на то желание.
Какие преимущества дает токенизация?
Преимущества токенизации:
- Ускоряет процессы торговли, так как не требуется перемещение реальных активов и оформления документов на права собственности.
- Увеличивает безопасность хранения и передачи за счет учета транзакций на базе технологии блокчейн.
- Убирает необходимость доверия посредникам, так как их участие может быть описано на уровне смарт-контракта или они могут быть исключены из цепочки.
- Увеличивает функциональность инфраструктуры, расширяет возможности платформы за счет подключения дополнительных модулей (многоуровневая аутентификация, создание инвойсов, регулярные платежи, карточки пополнения).
- Повышает удобство использования, поскольку многие возможности платформы можно интегрировать в пользовательский интерфейс мобильного приложения.
Что такое токенизация
Токенизация — это преобразование прав на реальный актив в цифровой токен. Токенизировать можно все что угодно — от мешка картошки до ценных бумаг.
Допустим, у вас есть небольшие сбережения и вы хотите их приумножить. Но у вас нет времени и возможности открывать собственный бизнес, банковские ставки по депозитам слишком малы, а в акциях вы не разбираетесь. Вы бы с удовольствием купили какую-нибудь перспективную недвижимость с целью сдачи в аренду или будущей перепродажи, но на ваши $5000-$10000 особо не разгуляешься.
О том, как инвестировать в недвижимость и какая доходность у разных видов инвестирования, читайте в нашей статье.
А теперь давайте представим, что в это же время “по другую сторону баррикад“ есть человек, которому сейчас нужны эти $5000-$10000. У него есть перспективная недвижимость, но продавать ее или брать залоговый кредит он не хочет.
Можно решить и вашу, и его проблему одновременно, если токенизировать квартиру и продать только ее часть на ту сумму, которая требуется. Для этого необходимо выпустить токены на платформе с поддержкой смарт-контрактов. Идеально подойдет Ethereum.
Допустим, площадь квартиры — 50 м.кв. стоимостью $1000 за метр. Хозяин выпускает 5000 токенов, где каждый токен соответствует 1 квадратному сантиметру недвижимости. И затем, продает часть из них тем, кто желает купить.
Про токены простым языком
Токены являются цифровыми виртуальными единицами, выпускающимися кем-либо. Стоимость определяют их создатели. Они действуют на основе технологии blockchain. Так как криптовалюты тоже основаны на этой технологии, то именно это многих и сбивает с толку.
Кем могут быть выпущены токены? Токены выпускаются определенными лицами, в их ценности вкладываются товары, различные услуги, акции предприятий, какие-либо действия и др. Названия же могут быть любыми. У такого процесса есть свое название – токенизация, то есть каждый актив в виде токенов. Можно токенизировать ценные бумаги, акции предприятий, различную продукцию, консультации и т.д. Токены находятся в электронных кошельках своих создателей. Они передаются на условиях, поставленных их создателями.
Пора переходить к практическому применению JWT. В принципе, JSON токены может использовать любой процесс, связанный с обменом данных через сеть. Например, простое клиент-серверное приложение или группа из нескольких связанных серверов и клиентов. Отличным примером сложных процессов со множеством потребителей данных служат фреймворки авторизации, такие как AuthO и OpenID.
Чаще всего используются клиентские сеансы без сохранения состояния. При этом вся информация размещается на стороне клиента и передается на сервер с каждым запросом. Именно здесь используется JSON web token, который обеспечивает компактный и защищенный контейнер для данных.
Чтобы понять принцип работы токенов, нужно разобраться в концепции клиентских сеансов. Для этого вспомним о традиционных серверных сессиях и узнаем, почему же произошел переход на сторону клиента.